Verificação de contrapartes: análise de riscos da transação
O assistente ajuda advogados, contadores e gestores a avaliar a confiabilidade de uma empresa antes de assinar um contrato, com base nos documentos que você fornecer. Ele analisará o extrato do registro e as demonstrações financeiras, apontará sinais de alerta como endereço de massa ou mudança frequente de diretor, verificará o projeto de contrato em busca de condições desvantajosas, conferirá os dados nos documentos, elaborará uma lista de perguntas para a contraparte e preparará um relatório resumido sobre os riscos da transação. O assistente não acessa registros estatais por conta própria, portanto, as informações atualizadas devem ser carregadas no chat. Suas conclusões têm caráter informativo e não substituem a consulta a um advogado. No BotHub, você pode anexar documentos como arquivos e trabalhar sem VPN ou cartão internacional, e o histórico de conversas é salvo, facilitando o retorno à verificação da contraparte antes da assinatura.
Preguntas frecuentes
Apenas o número de identificação fiscal não é suficiente para o assistente. Ele não está conectado a registros estatais ou bancos de dados judiciais, portanto, não pode obter informações sobre a empresa pelo número. Para que a verificação pelo número de identificação fiscal dê resultados, baixe o extrato do registro comercial, as demonstrações financeiras e outros dados de fontes abertas e anexe-os ao chat. O assistente analisará esses documentos e apontará possíveis riscos.
Carregue o extrato do registro, as últimas demonstrações financeiras e o projeto de contrato e, em seguida, descreva brevemente a transação: objeto, valor e condições de pagamento. O assistente comparará os dados, apontará sinais de má-fé e condições controversas, como pagamento antecipado integral sem garantias, e formulará perguntas que devem ser feitas ao fornecedor antes da assinatura.
Esta é uma análise preliminar que economiza tempo na análise inicial dos documentos. O assistente pode interpretar mal os dados ou não levar em conta o que não está nos arquivos carregados. A atualidade do extrato, os dados e as conclusões sobre grandes transações devem ser verificados manualmente. O assistente oferece suporte informativo e não substitui a consulta a um advogado ou auditor.
Não há preço fixo: para cada solicitação, CAPS são deduzidos de um saldo único, e a quantidade depende do volume de texto. Quanto mais documentos você carregar e quanto mais detalhada for a resposta necessária, mais cara será a solicitação. Uma pergunta curta sobre um único extrato custará menos do que uma análise completa de um pacote de documentos junto com o contrato. O saldo é recarregado em rublos.
Para avaliar riscos, geralmente bastam as informações que já estão em registros abertos e demonstrações financeiras públicas. Não é necessário carregar segredos comerciais, dados pessoais de funcionários e condições internas da transação: eles podem ser anonimizados ou substituídos por designações convencionais. Antes de enviar os arquivos, certifique-se de que isso não viola as regras internas da sua empresa.