Verificación de contrapartes: análisis de riesgos de la transacción
El asistente ayuda a abogados, contadores y directivos a evaluar la fiabilidad de una empresa antes de firmar un contrato basándose en los documentos que usted proporcione. Analizará el extracto del registro y los estados financieros, señalará señales de alerta como una dirección masiva o cambios frecuentes de director, revisará el borrador del contrato en busca de condiciones desfavorables, verificará los datos en los documentos, elaborará una lista de consultas para la contraparte y preparará un informe resumido sobre los riesgos de la transacción. El asistente no accede por sí mismo a los registros estatales, por lo que debe cargar la información actualizada en el chat. Sus conclusiones tienen carácter informativo y no sustituyen la consulta de un abogado. En BotHub puede adjuntar documentos como archivos y trabajar sin VPN ni tarjeta extranjera, y el historial de diálogos se guarda, por lo que es fácil volver a la verificación de la contraparte antes de la firma.
Perguntas frequentes
El INN por sí solo no es suficiente para el asistente. No está conectado a registros estatales ni a bases de datos judiciales, por lo que no puede obtener información sobre la empresa mediante el número. Para que la verificación por INN dé resultados, descargue el extracto del registro (EGRUL), los estados financieros y otros datos de fuentes abiertas y adjúntelos al chat. El asistente analizará estos documentos y señalará los posibles riesgos.
Cargue el extracto del registro, los últimos estados financieros y el borrador del contrato, y luego describa brevemente la transacción: objeto, importe y condiciones de pago. El asistente comparará los datos, señalará signos de mala fe y condiciones controvertidas, como el pago anticipado total sin garantías, y formulará las preguntas que debe hacer al proveedor antes de firmar.
Es un análisis preliminar que ahorra tiempo en la revisión inicial de documentos. El asistente puede interpretar incorrectamente los datos o no tener en cuenta lo que no está en los archivos cargados. La actualidad del extracto, los datos y las conclusiones sobre transacciones importantes deben verificarse manualmente. El asistente ofrece apoyo informativo y no sustituye la consulta de un abogado o auditor.
No hay un precio fijo: por cada solicitud se descuentan CAPS del saldo único, y su cantidad depende del volumen de texto. Cuantos más documentos cargue y más detallada sea la respuesta necesaria, más cara será la solicitud. Una pregunta corta sobre un solo extracto costará menos que un análisis completo de un paquete de documentos junto con el contrato. El saldo se recarga en rublos.
Para la evaluación de riesgos, generalmente es suficiente con la información que ya está en los registros públicos y en los estados financieros públicos. No es necesario cargar secretos comerciales, datos personales de los empleados ni condiciones internas de la transacción: se pueden anonimizar o reemplazar con designaciones convencionales. Antes de enviar los archivos, asegúrese de que esto no infrinja las normas internas de su empresa.