Vérification des contreparties : analyse des risques de transaction
L'assistant aide les juristes, les comptables et les dirigeants à évaluer la fiabilité d'une entreprise avant la signature d'un contrat, sur la base des documents que vous fournissez. Il analysera l'extrait du registre et les états financiers, signalera les signes alarmants tels qu'une adresse utilisée par de nombreuses entreprises ou des changements fréquents de directeur, vérifiera le projet de contrat pour détecter les conditions défavorables, comparera les coordonnées dans les documents, dressera une liste de questions à poser à la contrepartie et préparera un rapport de synthèse sur les risques de la transaction. L'assistant ne consulte pas lui-même les registres publics, vous devez donc télécharger les informations à jour dans le chat. Ses conclusions sont fournies à titre informatif et ne remplacent pas la consultation d'un avocat. Sur BotHub, vous pouvez joindre des documents sous forme de fichiers et travailler sans VPN ni carte bancaire étrangère, et l'historique des conversations est conservé, ce qui permet de revenir facilement à la vérification de la contrepartie avant la signature.
Preguntas frecuentes
Le numéro d'identification fiscale (INN) seul ne suffit pas à l'assistant. Il n'est pas connecté aux registres publics ni aux bases de données judiciaires, il ne peut donc pas obtenir d'informations sur l'entreprise à partir de ce numéro. Pour que la vérification par INN donne un résultat, téléchargez l'extrait du registre (EGRUL), les états financiers et d'autres données provenant de sources ouvertes, puis joignez-les au chat. L'assistant analysera ces documents et signalera les risques potentiels.
Téléchargez l'extrait du registre, les derniers états financiers et le projet de contrat, puis décrivez brièvement la transaction : objet, montant et modalités de paiement. L'assistant comparera les données, signalera les signes de mauvaise foi et les conditions litigieuses, par exemple un paiement anticipé intégral sans garanties, et formulera les questions à poser au fournisseur avant la signature.
Il s'agit d'une analyse préliminaire qui permet de gagner du temps lors de l'examen initial des documents. L'assistant peut mal interpréter les données ou ne pas prendre en compte des éléments absents des fichiers téléchargés. L'actualité de l'extrait, les coordonnées et les conclusions concernant les transactions importantes doivent être vérifiées manuellement. L'assistant fournit un support informatif et ne remplace pas la consultation d'un avocat ou d'un auditeur.
Il n'y a pas de prix fixe : pour chaque requête, des CAPS sont déduits d'un solde unique, et leur quantité dépend du volume de texte. Plus vous téléchargez de documents et plus vous avez besoin d'une réponse détaillée, plus la requête est coûteuse. Une question courte sur un seul extrait coûtera moins cher qu'une analyse complète d'un dossier incluant le contrat. Le solde est rechargé en roubles.
Pour l'évaluation des risques, les informations déjà présentes dans les registres publics et les rapports financiers publics suffisent généralement. Il n'est pas nécessaire de télécharger des secrets commerciaux, des données personnelles des employés ou les conditions internes de la transaction : vous pouvez les anonymiser ou les remplacer par des désignations conventionnelles. Avant d'envoyer les fichiers, assurez-vous que cela ne contrevient pas aux règles internes de votre entreprise.